Компанія, власники та повноваження
Реєстраційні дані, структура власності та повноваження підписанта — перевірте їх актуальність.
Структура пакета
Три групи для кредитного аналізу
Фінансова звітність і поточні зобов’язання
Звітність, обороти та чинні зобов’язання за погоджений період.
Мета фінансування та забезпечення
Кошторис, контракти чи інші підтвердження мети. Дані про забезпечення — якщо воно потрібне.
Що відбувається після відправлення
Що перевіряємо в пакеті
-
Комплектність
Чи є базові дані для початку аналізу.
-
Актуальність
Чи відповідають документи поточному стану бізнесу.
-
Зв’язність
Чи узгоджуються між собою мета, цифри, договори й актив.
-
Уточнення
Якщо потрібні додаткові дані, менеджер пояснює, що саме слід доповнити.
Менше повернень на уточнення
Перед відправленням
Чи всі копії повні й читабельні?
Не обрізайте реквізити, підписи, печатки та сторінки з продовженням таблиць.
Чи зрозуміла назва кожного файла?
Використовуйте короткі назви за змістом і періодом документа.
Чи однакові ключові дані у всьому пакеті?
Звірте назву, код, адреси, підписантів, суми та дати.
Фінансова інформаціяЛіцензії, звітність і структура власності — у відкритому розділі.
Перевірити інформаціюПотрібне уточнення